在基金網(wǎng)上銷售日益紅火之際,證監(jiān)會的監(jiān)管也在加強。證監(jiān)會昨日就華夏基金與百度合作開展互聯(lián)網(wǎng)基金銷售業(yè)務(wù)情況進行了通報。
在昨日舉行的證監(jiān)會新聞例會上,證監(jiān)會新聞發(fā)言人表示,已發(fā)現(xiàn)有未獲得基金銷售牌照的互聯(lián)網(wǎng)機構(gòu)收取開戶等費用的違規(guī)行為的苗頭,證監(jiān)會已與相關(guān)機構(gòu)進行溝通。但證監(jiān)會并未指出違規(guī)機構(gòu)的名稱。
證監(jiān)會新聞發(fā)言人表示,華夏基金與百度合作開展的互聯(lián)網(wǎng)基金銷售業(yè)務(wù)于10月28日正式上線。在此之前,證監(jiān)會對華夏基金和百度報備的業(yè)務(wù)合作方案進行了審查,其報送的業(yè)務(wù)方案中未涉及8%保本保收益等違規(guī)內(nèi)容。
在華夏基金與百度的合作模式中,投資人交易賬戶開戶、申贖交易、資金支付清算以及后續(xù)客戶服務(wù)等各個基金銷售業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)均由華夏基金完成,百度僅起到流量導(dǎo)入的作用,未參與基金銷售業(yè)務(wù)。
對于互聯(lián)網(wǎng)與基金的合作模式,新聞發(fā)言人表示,確有業(yè)務(wù)邊界模糊的情況。如果融合出現(xiàn)在邊界模糊的地方,證監(jiān)會的態(tài)度是要積極與機構(gòu)溝通,如何利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)更好為投資者服務(wù)。
目前合作方式有支付寶的直銷系統(tǒng)嵌入模式,新浪與百度的跳轉(zhuǎn)模式等。如果互聯(lián)網(wǎng)平臺提供方未取得基金銷售牌照,但收取開戶等費用,即銷售行為,是違規(guī)的。證監(jiān)會已發(fā)現(xiàn)有機構(gòu)發(fā)生這種苗頭,并已與相關(guān)機構(gòu)進行溝通。
值得一提的是,在淘寶網(wǎng)10月31日獲得證監(jiān)會頒發(fā)的基金第三方電子商務(wù)平臺經(jīng)營許可,成為互聯(lián)網(wǎng)首家為基金銷售機構(gòu)提供服務(wù)、開展業(yè)務(wù)的第三方電子商務(wù)平臺后,17家基金公司淘寶店在昨日也正式開張。
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